É possível configurar o login da empresa para controlar as vendas de clientes que possuem saldos em aberto, definir limites de crédito e apresentar alertas sobre débitos durante a venda.

Essas configurações ajudam a empresa a ter maior controle sobre as vendas realizadas a prazo.
1º Passo — Acesse os parâmetros

Acesse:

Parâmetros > Parâmetros Gerais

Clique na aba:

Parâmetro Financeiro

Role até o final da página para localizar as opções relacionadas ao controle financeiro dos clientes.

Selecione todas as opções ou somente aquelas que deseja utilizar.

Essas configurações permitem, conforme as opções disponíveis, controlar situações como:

• Clientes com saldos em aberto;
• Limite de crédito dos clientes;
• Alertas sobre débitos no momento da venda;
• Bloqueios relacionados às condições financeiras do cliente.

Dica: se a empresa deseja ter maior controle sobre vendas a prazo, recomendamos revisar todas as opções disponíveis antes de definir quais serão ativadas.

3º Passo — Salve as alterações

Após selecionar as opções desejadas, volte ao topo da página e clique em:

Salvar Alterações

As configurações serão aplicadas ao login da empresa.

4º Passo — Saia e entre novamente no sistema

Para garantir que as novas configurações sejam carregadas corretamente, saia do sistema e faça o login novamente.

Pronto! O login da empresa está configurado para utilizar os parâmetros financeiros selecionados, permitindo aplicar os controles de crédito e alertas de débitos durante as vendas.

Como definir o limite de crédito de um cliente

Depois de configurar os parâmetros financeiros, você pode definir um limite de crédito específico para cada cliente.

5º Passo — Acesse o cadastro do cliente

Acesse:

Cadastro > Cliente

Clique em Pesquisar, informe o nome do cliente e localize o cadastro desejado.

Abra o cadastro para edição e informe o Limite de Crédito desejado para esse cliente.

Após preencher, salve o cadastro.

Dica: o limite de crédito deve ser definido de acordo com a política de crédito da sua empresa.

Como funciona o bloqueio durante a venda

Depois que os parâmetros estiverem configurados e o limite de crédito definido, o sistema fará as verificações durante o lançamento da venda.

Isso funciona tanto no:

• PDV Gestor;
• Orçamento SaaS.

Ao selecionar o cliente, o sistema poderá apresentar um alerta caso existam débitos em aberto.

Também será apresentada uma mensagem caso a nova venda ultrapasse o limite de crédito disponível para o cliente.

Quando a venda será bloqueada?

O bloqueio ocorre quando a venda utiliza uma forma de pagamento a prazo, como:

• Crédito Lojista;
• Boleto.

Nessas situações, se o cliente não possuir crédito disponível de acordo com os parâmetros configurados, o sistema não permitirá concluir a venda.

Pagamentos à vista

Para pagamentos realizados no momento da venda, como:

• Dinheiro;
• Cartão;
• Outras formas de pagamento à vista;

o cliente não será bloqueado pelo limite de crédito, pois não está sendo gerado um novo saldo a receber a prazo.

⚠️ Importante: o controle de limite de crédito é aplicado principalmente às vendas que geram uma obrigação futura para o cliente. Por isso, uma venda paga à vista não utiliza o crédito disponível do cliente da mesma forma que uma venda a prazo.

Pronto! O controle de crédito está configurado. Agora o sistema poderá alertar sobre débitos em aberto e controlar as vendas a prazo de acordo com o limite de crédito definido para cada cliente.